<th id="dsmy0"><video id="dsmy0"><acronym id="dsmy0"></acronym></video></th><strike id="dsmy0"><small id="dsmy0"><ruby id="dsmy0"></ruby></small></strike>
  1. <strike id="dsmy0"></strike>
      <th id="dsmy0"><video id="dsmy0"></video></th>
          1. <code id="dsmy0"></code>
            <strike id="dsmy0"></strike>
          2. 帮助中心 在线客服

            证券投资基金投资人权益须知

            时间:2015-01-16 17:46:32

            分享到:

            尊敬的基金投资人:

            基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:

            一、基金的基本知识

            (一)什么是基金

            公开募集证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

            (二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

             

            基金

            股票

            债券

            银行储蓄存款

            反映的经济关系不同

            信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险

            所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东

            债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人

            表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任

            所筹资金的投向不同

            间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券

            直接投资工具,主要投向实业领域

            直接投资工具,主要投向实业领域

            间接投资工具,银行负责资金用途和投向

            投资收益与风险大小不同

            投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健

            价格波动性大,高风险、高收益

            价格波动较股票小,低风险、低收益

            银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全

            收益来源

            利息收入、股利收入、资本利得

            股利收入、资本利得

            利息收入、资本利得

            利息收入

            投资渠道

            基金管理公司及银行、证券公司等代销机构

            证券公司

            债券发行机构、证券公司及银行等代销机构

            银行、信用社、邮政储蓄银行

            (三)基金的分类

            1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。

            封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

            开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

             2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金

            根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准, 80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;80%的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金;投资于股票、债券和货币市场工具或其他基金份额,但股票投资和债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。

            3、特殊类型基金

            1 系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

            2)保本基金。是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。

            3)交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点,其份额可以在二级市场买卖,也可以申购、赎回。为方便未参与二级市场交易的投资者,就诞生了“ETF联接基金”,这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF,采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。

            4)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)。是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

            5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

            6)分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配等机制,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

            (四)基金评级

            基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。

            本公司将根据销售适用性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评价。

            (五)基金费用

            基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费等法律法规和基金合同约定的费用,这些费用由基金资产承担。基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费,专门用于基金的销售与基金持有人的服务。

            二、基金份额持有人的权利

            根据《证券投资基金法》第47条的规定,基金份额持有人享有下列权利:

            (一)分享基金财产收益;

            (二)参与分配清算后的剩余基金财产;

            (三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;

            (四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

            (五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

            (六)对基金管理人、基金托管人、基金份额服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

            (七)基金合同约定的其它权利。

            三、基金投资风险提示

            (一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

            (二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即除非基金合同另有约定,当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

            (三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

            (四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

            (五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但我公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

            四、服务内容和收费方式

            我公司向基金投资人提供以下服务:

            (一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

            (二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。

            (三)基金网上交易服务。

            (四)基金投资咨询服务。

            (五)交易确认等短信服务。

            (六)电话咨询、电话自助交易服务。

            (七)基金知识普及和风险教育。

            五、基金交易业务流程

            直销个人客户基金柜台交易业务流程:

            在基金认购期,该基金T 日17:00 之前的所有业务申请视作T 日申请处理,投资人可以在T 日17:00 之前撤销当日交易类申请。对于认购申请,投资人可以在基金认购期结束,基金合同生效后,通过电话或网上查询认购申请确认结果,对于确认成功的申请,投资人还可到直销网点打印交易确认单;对于其他业务申请,投资人可以在T+2 日查询确认结果。

            在基金申购期,T 日15:00 之前的所有业务申请视作T 日申请处理,投资人可以在T 日15:00 之前撤销当日交易类申请。投资人可以在T+2 日9:30 之后通过电话或网上查询T 日申请确认结果,对于确认成功的申请,投资人还可到直销网点打印交易确认单。

            (一)开立基金账户/增开交易账户

            1、投资人需提供:

            填妥的《开户申请表》一式两份;

            本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件;

            如他人代办,还需提供代办人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件,及经过公证的授权其代办的授权委托书原件;

            本人任意一个储蓄账户凭证 (开户银行、账户名、账号)及银行卡或储蓄存折;

            身份证件只包括有效居民身份证、军官证、警官证、文职证、士兵证、户口本、中国护照、台胞证及港澳居民来往内地通行证;

            投资人如未满18 周岁,还须提交其监护人认可其投资行为的签字书面文件原件及能证明监护与被监护关系的有效证件原件,如投资人及/或监护人在直销柜台所在地之外的,应提交前述文件的公证书,以及基金管理人以谨慎的原则认为需要提供的其他文件及/或证件。

            2、投资人应携带上述文件资料到直销中心办理开户业务,并签署《证券投资基金投资者人权益须知》。

            (二)撤销基金账户/撤销交易账户

            1、投资人需提供:

            填妥的《销户申请表》;

            本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件;

            如他人代办,还需提供代办人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件,及经过公证的授权其代办的授权委托书原件。

            2、投资人应携带上述文件资料到直销中心办理销户业务;

            3、投资人凭密码办理销户业务。

            (三)基金账户或基金份额冻结/解冻

            1、目前只受理司法、行政冻结/解冻(以上统称有权部门冻结/解冻);

            2、冻结/解冻由司法行政机关依照相关法律规定和法定程序提起申请。

            (四)变更账户信息

            1、填妥的《资料变更申请表》一式两份;

            2、变更一般账户信息如电话、地址等信息,投资人需提供本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件;

            3、变更银行账户信息,投资人需提交本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件,本人指定银行卡原件、复印件以及银行出具的盖章的证明文件原件;

            4、变更投资人名称、证件类型、证件号码时,投资人需提供本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件,以及公安机关等机构出具的身份证明文件原件;

            5、投资人凭密码办理变更业务。

            (五)认购/申购/赎回/赎回转认/申购/基金转托管/基金转换/交易撤单/设置分红方式/退款申请

            1、投资人应正确填写《开放式基金交易业务申请表》,签字确认;

            2、投资人需出具本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件,如他人代办,还需提供代办人有效身份证件原件及其签字的身份证件复印件;

            3、凭交易密码办理交易业务;

            4、在基金认购期,认购申请及认购撤单申请应于T日下午17:00前提交给直销中心;在基金申购期,其他交易申请应于T日下午15:00点前提交给直销中心;

            5、认/申购申请提交后,投资人应及时将款项汇入博时公司直销专户,汇款账户应使用投资人在博时基金公司直销开立直销交易账户时预留的银行账户。汇划资金以资金实际到账为准(认购资金到账截止到认购申请当日17:00,申购资金到账截止到申购申请当日15:00)。

            (六)非交易过户

            1、目前只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交易过户;

            2、继承是指基金持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

            3、捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的社会团体;

            4、司法强制执行指司法机构依据生效司法文书将基金持有人持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

            (七)终止/变更《个人远程委托服务协议》

            1、投资人应正确填写《协议变更申请表》及《个人远程委托服务协议》中各项,签字确认;

            2、投资人需出具本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件,如他人代办,还需提供代办人有效身份证件原件及其签字身份证件复印件,及经过公证的授权其代办的授权委托书原件;

            3、凭交易密码办理变更业务。

            (八)密码挂失

            1、投资人应正确填写《密码挂失申请表》,签字确认;

            2、投资人应提供本人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件,须本人办理;如挂失交易密码,还需提供开户时预留的银行卡复印件。

            (九)传真交易

            1、投资人须与博时公司签订《个人远程委托服务协议》并开通了传真服务;

            2、投资人只需将相关表单及相关资料传真至直销中心95105568-3-3,输入直销交易账号及交易密码,即可发送传真;

            3、在基金认购期,投资人在T 日17:00以后传真的认购及认购撤单申请,该笔申请视作无效申请处理。在基金申购期,投资人在T 日15:00以后传真的申请表单,该笔申请视作无效申请处理;

            4、目前传真受理的业务范围包括:

            变更账户信息:地址、电话、电子邮件、对账单寄送频率等一般客户资料;

            认购/申购/赎回/赎回转认/申购/基金转换/交易撤单/设置分红方式/退款申请;

            终止/变更《个人投资者远程委托服务协议》;

            挂失基金登录密码(交易密码挂失应临柜办理)。

            5、业务受理后,投资人应将申请表单及资料寄送至博时直销中心。

            地址:北京市建国门内大街 18 号恒基中心 1 座 23 层

            邮编:100005

            收件人:博时基金管理有限公司 直销中心

            直销机构客户基金交易业务流程:

            在基金认购期,该基金T 日17:00 之前的所有业务申请视作T 日申请处理,投资者可以在T 日17:00 之前撤销当日交易类申请。对于认购申请,投资者可以在基金认购期结束,基金合同生效后,通过电话或网上查询认购申请确认结果,对于确认成功的申请,投资者还可到直销网点打印交易确认单;对于其他业务申请,投资者可以在T+2 日查询确认结果。

            在基金申购期,T 日15:00 之前的所有业务申请视作T 日申请处理,投资者可以在T 日15:00 之前撤销当日交易类申请。投资者可以在T+2 日9:30 之后通过电话或网上查询T 日申请确认结果,对于确认成功的申请,投资者还可到直销网点打印交易确认单。

            (一)开立基金账户/增开交易账户

            1、机构客户需提供如下资料:

            1) 填妥的《开户申请表》一式两份(加盖公章);

            2) 填妥的《印鉴卡》一式三份(加盖公章);

            3) 填妥的《基金业务授权委托书》(加盖公章及法人代表签章);

            4) 企业法人营业执照复印件及副本原件;事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件(加盖公章);

            5) 税务登记证复印件(加盖公章);

            6) 组织机构代码证复印件(加盖公章);

            7) 法人代表身份证复印件(加盖公章);

            8) 指定银行账户信息(开户银行、账户名、账号、银行业务章)的证明文件复印件(加盖公章);

            9) 经办人有效身份证件复印件(加盖公章);

            10) 传真委托服务协议一式两份;

            11) 填妥的《证券投资基金投资人权益须知》一份。

            2、合格的境外机构投资者需提供如下资料:

            1) 填妥的《开户申请表》并加盖托管行公章或托管部门章,以及外方负责人签章;

            2) 合格境外机构投资者证券投资业务许可证复印件(加盖托管行公章或托管部门章);

            3) 合格境外机构投资者外汇登记证复印件(加盖托管行公章或托管部门章);

            4) 外方经办人授权委托书;

            5) 外方经办人有效身份证件复印件;

            6) 外方出具的印鉴卡(若无印鉴则以签名为准)一式三份;

            7) 传真委托服务协议一式两份;

            8) 指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件(或指定银行出具的开户证明);

            9) 合格境外机构投资者与托管银行签订的托管协议复印件;

            10) 托管银行方经办人授权委托书;

            11) 托管银行经办人身份证件复印件;

            12) 托管银行出具的印鉴卡;

            13) 填妥的《证券投资基金投资人权益须知》一份。

            3、机构客户经办人应携带上述文件资料到直销中心办理开户业务。

            (二)撤销基金账户/撤销交易账户

            1、机构客户需提供:

            1) 填妥的《销户申请表》(加盖公章);

            2) 原印鉴卡第三联(客户留存联);

            3) 经办人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件。

            2、机构客户经办人应携带上述文件资料到直销中心办理销户业务。

            (三)基金账户或基金份额冻结/解冻

            1、目前只受理司法、行政冻结/解冻(以上统称有权部门冻结/解冻);

            2、冻结/解冻由司法行政机关依照相关法律规定和法定程序提起申请;

            3、详细信息请咨询博时直销中心010-65187055。

            (四)变更账户信息

            1、变更机构客户的电话、地址等一般账户信息,需提供填妥的《资料变更申请表》(加盖预留印鉴),经办人有效身份证件复印件;

            2、变更机构客户的银行账户信息,需提供填妥的《资料变更申请表》(加盖预留印鉴),银行账户证明复印件(加盖银行业务章),经办人有效身份证件复印件;

            3、变更机构客户的名称、证件类型、证件号码、法人代表等需提供填妥的《资料变更申请表》(加盖预留印鉴),经办人有效身份证件复印件,上级主管单位的批文(如有)等;

            4、变更机构客户的经办人、印鉴卡等信息,需提供填妥的《资料变更申请表》(加盖预留印鉴)、授权委托书、新的经办人有效身份证件复印件,新的印鉴卡一式三份(背面加盖原留印鉴)。

            5、详细信息请咨询博时直销中心010-65187055。

            (五)认购/申购/赎回/赎回转认/申购/基金转托管/基金转换/交易撤单/设置分红方式/退款申请

            1、机构客户经办人应正确填写交易申请表,签字并加盖预留印鉴确认;

            2、凭密码或预留印鉴办理交易业务;

            3、在基金认购期,认购申请及认购撤单申请应于T日下午17:00前提交给直销中心;在基金申购期,其他交易申请应于T日下午15:00点前提交给直销中心;

            4、认/申购申请提交后,投资人应及时将款项汇入博时公司直销专户。汇款账户应使用客户开立直销账户时预留的银行账户。汇划资金以资金实际到账为准(认购资金到账截止到认购申请当日17:00,申购资金到账截止到申购申请当日15:00)。

            (六)非交易过户

            1、目前只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交易过户;

            2、继承是指基金持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

            3、捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的社会团体;

            4、司法强制执行指司法机构依据生效司法文书将基金持有人持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

            (七)终止/变更《机构投资者远程委托服务协议》

            1、机构客户经办人应正确填写《协议变更申请表》及《机构投资者传真委托服务协议》或《机构投资者电话和网上委托服务协议》;

            2、机构客户经办人签字并加盖预留印鉴确认;

            3、凭密码或预留印鉴办理变更业务。

            (八)密码挂失

            1、机构客户经办人应正确填写《密码挂失申请表》,签字并加盖预留印鉴确认;

            2、经办人有效身份证件原件及经其签字的身份证件复印件;

            3、凭预留印鉴办理挂失业务。

            (九)传真交易

            1、机构客户须与博时公司签订《机构投资者传真委托服务协议》;

            2、机构客户只需将相关表单及相关资料传真至直销中心95105568-3-3,输入直销交易账号及交易密码即可发送传真或传真至010-65187032或010-65187592;

            3、在基金认购期,机构客户在T 日17:00以后传真的认购申请及认购撤单申请表单,则该笔申请视为无效申请处理。在基金申购期,机构客户在T 日15:00以后传真的申请表单,则该笔申请视为无效申请处理;

            4、目前传真受理的业务范围包括:

            变更账户信息:地址、电话、电子邮件、对账单寄送频率等一般客户资料;

            认购/申购/赎回/赎回转认/申购/份额转托管/基金转换/交易撤单/变更分红方式/退款申请;

            终止/变更《机构投资者远程委托服务协议》;

            挂失基金登录密码。

            5、业务受理后,机构客户经办人应将申请表单及资料寄送至博时直销中心:

            地址:北京市建国门内大街 18 号恒基中心 1 座 23 层

            邮编:100005

            收件人:博时基金管理有限公司 直销中心

            六、投诉处理和联系方式

            (一)基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式,对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复。

            (二)基金投资人也可通过电话、书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下:

            中国证监会热线:010-12386。

            中国证监会北京监管局:网址:www.csrc.gov.cn,联系电话:010-88088086,传真:010-88088012,地址:北京市西城区金融街 33 号通泰大厦 B 座 10 层,邮编:100033。

            中国证监会上海监管局:网址:www.csrc.gov.cn,联系电话:021-50121047,地址:上海市浦东新区迎春路555号,邮编:200135。

            中国证监会深圳监管局:网址:www.csrc.gov.cn,联系电话:0755-83263315,传真:0755-83260010,举报投诉信箱:shenzhen@csrc.gov.cn 地址:深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座,邮编:518028。

            中国证券投资基金业协会:网址:www.amac.org.cn,电子邮箱tousu@amac.org.cn,地址:北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层,邮编:100033电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)、www.sipf.com(中国证券投资者保护网)。

            (三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。

            投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询基金销售机构名录,核实我公司基金销售资格。

              基金销售机构名称:博时基金管理有限公司

              负责人:吴姚东

              网址:www.marypins.com

              客户服务中心电话:95105568

              客户服务中心传真:01065187066

              地址:北京建国门内大街18号恒基中心123

              邮编:100005

            上海快三精准计划大小_上海快三精准计划大小|官网_首页